¿Cuáles son las Mejores Compañías de seguros de autos cerca de ti en Estados Unidos? - Feb 2024

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Encontrar una compañía de seguros de autos confiable cerca de tu ubicación en Estados Unidos puede ser una tarea abrumadora. Con tantas opciones disponibles, puede resultar difícil saber por dónde empezar. Sin embargo, es crucial que selecciones una compañía de seguros de autos que te ofrezca la cobertura adecuada, precios competitivos y un excelente servicio al cliente.

En este artículo, exploraremos algunas de las mejores compañías de seguros de autos cerca de ti en Estados Unidos, sus características y beneficios, para ayudarte a tomar una decisión informada sobre qué compañía de seguros de autos elegir.

Los mejores compañías de seguros  de auto cerca mi ubicación.

Mejor compañía de seguros de auto cerca de mi por estado.

¿Qué seguro de auto es mejor?

Un seguro de auto es el contrato que se realiza con una compañía de seguro con el objetivo de cubrir económicamente los riesgos a los que está expuesto un auto.

Es la compañía de seguros quien se hace responsable de los gastos ocasionados tanto a la conducción como a la tenencia del carro.

En base a este fundamento de protección de un seguro de autos, las compañías de seguros realizan pólizas especializadas. Es por esto que es importante determinar cuál seguro de autos es mejor dependerá del tipo de cobertura que requieras.

Tipos de coberturas de seguros de auto en Estados Unidos más habituales.

Las siguientes son las coberturas que ofrecen los seguros de auto y que puedes contratar con la mayoría de las aseguradoras.

Cobertura contra robo de auto.

Es la cobertura en la que se protege en caso de que te roben algún objeto del vehículo. La aseguradora se encargará una vez realizada la gestión administrativa y de investigación a reponer el auto.

Las compañías de seguros suelen tener asegurados los bienes del interior del vehículo en caso de robo y no en caso de hurto.

Responsabilidad por daños a bienes.

Cuando el titular del seguro de auto ha sido el causante de un siniestro y ha generado daños a alguna propiedad sea privada o pública u otro vehículo, la compañía de seguros es responsable de cubrir los gastos en la reparación de estos daños.

Esto también aplica en el caso de que alguna persona haya resultado lesionada por tu vehículo. En este caso la aseguradora cubrirá los gastos médicos.

Colisión.

Es el tipo de cobertura que solo cubre los gastos por daños ocasionados en caso de que exista una colisión, lo cual excluye costear los gastos generados por lesiones provocadas a los conductores que han sido afectados en dicha colisión.

Por lo general, se aplica un deducible de acuerdo al porcentaje que aplique el seguro.

Responsabilidad por lesiones corporales.

Es una cobertura exclusiva que solo aplica la cobertura de los gastos médicos de los conductores y aquellos pasajeros que puedan estar involucrados en un accidente.

Cobertura de gastos médicos o protección de lesiones personales

Existe cierta similitud con la cobertura anterior, sólo que los gastos de esta póliza de seguro cubrirá sólo al titular de la póliza y aquellos pasajeros de su vehículo en caso de que exista algún accidente y se requiera atención médica. Los pasajeros y conductor del otro vehículo involucrado no estarán cubiertos.

Cobertura integral

Es conocida como cobertura amplia, ya que el seguro responderá por cualquier situación en la que se vea envuelto o afectado el auto en caso de algún accidente, daños por desastres naturales, actos vandálicos o incluso robo.

¿Qué aseguranza de carro es más barata?

Según el ranking de compañías de seguros en Estados Unidos, la aseguranza de carro más barata es USAA. Se trata de una compañía con mucho tiempo en el mercado, desde el año 1992.

Los clientes manifiestan recibir un excelente servicio y que el proceso de reclamación de siniestros y sus debidas actualizaciones se realizan eficazmente.

Aunque se trata de la mejor aseguranza de autos en USA, cuenta con la limitante de que solo ofrece sus servicios a los veteranos, miembros del ejército y familiares directos. Esto indica que las personas que no cumplan con estas características no pueden optar por un seguro. Las pólizas que ofrece son de dos tipos y muy completas, la cobertura Básica de Auto y Coberturas Adicionales de Auto.

TOP 11 Mejores compañías de seguros de autos en Estados Unidos

Con el propósito de facilitarte la búsqueda del mejor seguro de carro y de acuerdo al estudio elaborado por el diario USnews.com las mejores aseguradoras de autos en los Estados Unidos son las siguientes.

Amica

Es considerada la mejor aseguranza de carros en general, ya que se caracteriza por ser un proveedor que ofrece una tarifa estándar en coberturas de autos, incluyendo la cobertura integral, colisión y la de conductores sin seguro.

Adicional a ello brinda funciones únicas que no ofrecen otras compañías de seguros de autos como la reparación de cristales, reparación de bolsas de aire y el reemplazo de la cerradura.

La plataforma de Amica es muy moderna y se puede obtener las cotizaciones de forma online y gratis, además de personalizar la cobertura para así cubrir por completo tus necesidades.

State Farm

El servicio que ofrece State Farm es reconocido como uno de los mejores seguros de carros por la excelente atención al cliente que brinda.

La empresa ha puesto a disposición de sus clientes a un total de 19 mil agentes que están atentos y capacitados para dar toda la asesoría y gestión en la tramitación de algún reclamo o duda.

Adicional a ello, cuenta con una aplicación móvil que es muy fácil de utilizar. En ella puedes enviar de forma inmediata una foto con el daño ocurrido y así ponerte en contacto con un representante. Y por supuesto, ofrece coberturas de emergencia en la carretera.

Progressive

Si algo caracteriza a esta compañía de seguro de carro, son los excelentes descuentos que ofrece en las típicas coberturas de seguro de responsabilidad civil, integral o colisión.

Este tipo de pólizas de seguros de auto son exclusivas y originales y  no las encontrarás en ninguna otra empresa. Una de las más conocidas es el seguro de Brecha que llega a cubrir 125% del costo del auto.

Otra cobertura muy particular es la cobertura totalmente gratuita de lesiones de mascotas, que incluye el pago de las facturas veterinarias en caso de que la mascota resulte herida en un accidente.

The Hartford

Hemos incluido en el listado de las mejores aseguranzas de carros a esta compañía de seguros por ofrecer variadas opciones de pólizas de carros.

Es reconocido en el mercado como el mejor seguro de autos para jubilados, ya que ofrece las tarifas más bajas y un excepcional servicio al cliente a las personas mayores de 50 años y que sean miembros de AARP.

El resto de clientes también recibirán un excelente servicio así como servicios adicionales como reparaciones en talleres aprobados y un programa muy especial como es el RecoverCare. Se trata de un beneficio que reembolsa al cliente todos los costos de los servicios del hogar mientras se encuentre en recuperación de alguna colisión.

Geico

Si te desenvuelves muy bien en las plataformas de internet o digitales, te interesará esta compañía de seguros, pues se destaca por ser innovadora en los servicios que ofrece online.

Es reconocida en el mercado como la proveedora de seguros que se especializa en los clientes que manejan y conocen muy bien la tecnología. A través de su súper plataforma y aplicación móvil Geico, facilita rápidamente las gestiones de los usuarios.

En cuanto a las tarifas, ofrece una amplia gama de coberturas desde estándar que incluye contra todo riesgo, seguro de colisión y responsabilidad civil y muchas otras opciones.

Farmers Insurance

Esta compañía de seguros ha recibido innumerables reconocimientos de parte de instituciones que evalúan la gestión de proveedores de seguros, así como también de sus clientes quienes manifiestan tener una excelente experiencia en cuanto al servicio, proceso de reclamaciones, y tarifas obtenidas de parte de esta aseguradora de autos.

Por otra parte, también se destaca por ofrecer muy buenos descuentos a aquellos clientes que agrupan varias pólizas.

Los clientes que contraten los servicios de Farmers contarán con su propio agente de seguros quien lo atenderá de forma personalizada. Cabe destacar que las pólizas de seguro de autos de esta compañía son un poco más costosas que otros proveedores.

American Family

Lo que posiciona a esta aseguradora de carros dentro del ranking de compañías de seguros en Estados Unidos, es la alta fidelidad que sus clientes manifiestan.

En los estudios realizados la totalidad de clientes que ya cuenta con pólizas de American Family manifestaron que volverían a renovar sin dudar y que recomendaban ampliamente a sus familiares y amigos este proveedor de seguros.

Lo que sin duda indica que mantiene a sus clientes satisfechos en cuanto a las tarifas que ofrece en las pólizas y las coberturas, así como también la atención al cliente.

Travelers

Esta compañía de seguros cuenta con muchos años de servicio en el mercado.

Cabe destacar que, en comparación con los proveedores anteriores, esta compañía muestra ciertas deficiencias. Su estabilidad se debe a sus precios accesibles de las pólizas y las coberturas amplias que ofrece. Sin embargo, un mínimo de clientes manifestó cierta dificultad en el momento que presentaron alguna reclamación.

Pese a esto, debido a las otras funciones que ofrece los usuarios recomendarían a otras personas como familiares y amigos los servicios de esta aseguradora de carros.

Allstate

Las ventajas y beneficios de contratar los servicios de seguros de auto con Allstate se destacan por el excelente servicio que les ofrece a sus clientes.

Uno de sus atractivos es lo fácil de introducir y llevar el seguimiento del proceso de reclamación. Cabe destacar que las tarifas de las pólizas de seguro de auto de Allstate no son muy competitivas en el mercado, pues resultan un poco elevadas.

Sin embargo, esto es regulado con la variedad de descuentos que coloca como alternativas para optar de acuerdo a la cobertura que se haya contratado. Entre los servicios que ofrece está el Perdón de Accidentes, Seguro de sistema de sonido, Protección contra daños personales, Asistencia en carretera, entre otros.

Erie Insurance

Esta aseguradora de carros ofrece sus servicios desde el año 1925 lo que significa una amplia trayectoria como proveedor de seguros de autos.

Se ha caracterizado por ofrecer pólizas con descuentos aplicados en personas de 21 años o incluso menores, lo que la ha posicionado como la aseguranza más barata para nuevos conductores.

Ofrece coberturas bastante amplias que incluyen Responsabilidad Civil por daños corporales y materiales, Colisión, Protección contra lesiones y Pólizas de seguro paraguas.

Dulcinea Insurance

Es considerada una de las mejores aseguranzas de carros, ya que su sede principal está ubicada en Miami, sin embargo, sus servicios se extienden a Georgia, Florida y Texas.

Sus pólizas de seguros de autos ofrecen muchos beneficios a sus usuarios, tales como protección al conductor, pasajeros y hasta daños ocasionados al auto.

Además de esta cobertura se encuentra la protección contra daños materiales, lesiones a terceras personas y gastos funerarios y gastos médicos, estos sin necesidad de comprobar quién es el responsable del accidente. Es uno de los más buscados por aquellas personas que aún no cuentan con su licencia de conducir, ya que tiene pólizas especiales para estos casos.

¿Por qué necesito un seguro de auto?

El seguro de auto es una necesidad básica que todo ciudadano con vehículo debe tener.  Son muchas las razones por las que debes adquirir una póliza de seguro de auto, a continuación, te las enumeramos:

Principales factores para determinar la cotización de un seguro de auto

Al momento de comprar una póliza de seguro existen algunos factores importantes que te ayudarán a evaluar las diferentes alternativas para así obtener un precio más accesible y que se adapte a tus necesidades. Estos factores estarán expuestos según las características del auto y el conductor.

Factores que determinan la cotización del seguro según el tipo de auto

Factores que determinan la cotización del seguro según el conductor

• Servicio de grua
• Venta de llantas cerca de mi

¿Qué requisitos tienen los seguros de autos por estados?

El requisito mínimo establecido por un seguro de autos se refiere a un tipo de póliza o cobertura estipulada por la ley de un estado.

En la gran mayoría de los estados de USA se exige Responsabilidad civil limitada o cobertura de daños a terceros. Este se encuentra expresado de la siguiente forma: 15/30/10 esta serie de número son la cantidad de dólares de la cobertura, es decir:

¿Cuánto cuesta el seguro de un carro en Estados Unidos?

El costo de un seguro de autos en Estados Unidos no se establece de forma general, ya que cada estado determina su cobertura mínima.

En promedio una cobertura está alrededor de los 560 dólares al año, mientras que la cobertura completa tiene un costo de 1670 dólares anuales. Estos montos pueden variar considerablemente entre un estado a otro.

Autos más seguros y con los que ahorrarás en tu seguro

Al momento de comprar un auto también debes determinar cuál auto es el más económico a la hora de adquirir una póliza. Te ofrecemos las tres diferentes categorías según el tipo de vehículo con mayor demanda.

Sedanes

SUV

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